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青海省反电信网络诈骗中心——信用卡诈骗案例2则

发布时间: 2018/09/27|来源: |专栏:失信惩戒

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  案例1:小周被骗6000多元

  7月19日,炎热的一天,只有空调西瓜wifi才能与之抗衡。小周做到了,只见他吹着空调,啃着西瓜,玩着手机,好不惬意~~~

  时间被手机慢慢刷过去,正当他困意袭来之时,不经意的看到网页上一则办理大额信用卡的广告,广告内容“相当”美轮美奂,小周瞬时心动,他点开页面将身份证号、手机号等等各种个人信息填写完后就点击申请办理信用卡。

  第二天,带着期待和激动的心情,小周接到了一个自称是办理信用卡的审核员的电话,对方让小周将身份证号、家庭住址、手机号报给对方,然后先交100元定金三天后收到卡再给对方付400元。接下来就是摩拳擦掌等待拆快递了。

  日子不紧不慢的过着,终于“礼物”上门了,小周兴奋地打开快递,里面是一张浦发银行信用卡,于是他毫不迟疑立马支付了剩余的400元。

  7月22日,小周接到对方打来的电话说要帮小周激活信用卡,需要先提供银行流水,完了会将资料发给经理。小周将自己的银行卡号和余额告诉了对方。随后,一个自称经理的人给小周打过来电话说可以帮小周激活信用卡。

  过程如下:

  首先,小周收到了一个验证码,“经理”让他把验证码告诉对方,然后会将小周的资料提供给银行进行审批。

  挂完电话没多久小周收到了一条其银行卡消费6800元的短信。

  小周不明所以,就询问对方是怎么回事,“经理”说这笔消费相当于担保证明,待卡激活后会退还给小周。

  接着“经理”向小周银行卡内转账6793元,说是帮小周刷个流水。

  紧接着“经理”给小周一个银行账号让周某把钱再转进去,小周不假思索就给对方转了过去。

  小周发现卡还没被激活,就询问对方激活进度,对方说已经激活了。

  小周拨打浦发银行客服才被告知卡是假的。

  案例2:孟某转钱后就被拉黑

  我市孟某最近急于贷款,刚好在微信里看到一个可以办理贷款人,孟某添加对方为好友后,对方说需要先收取1000元费用并给孟某发来二维码,孟某扫完给对方转过后,被对方拉近一个贷款群里。

  没一会就收到对方发来的一条“贷款申请额度16800元”的短信,还让孟某添加群里一个信贷部部长的微信,“部长”说要收取5%的服务费即8400元,孟某照做转了过去。

  “部长”又让她添加一个“信贷专员”,让孟某把之前的转账记录都发给“专员”,孟某将转账记录发送过后,“专员”说还需要交纳风控押金15000元,孟某分三次将押金转了过去。接着孟某又收到一条短信显示孟某信用评分不合格,需要往孟某的银行卡内存入一至两万的存款金额才能信用通过。

  终于,孟某发觉好像哪点不对,想要撤销贷款,而对方已将其拉黑。

  为啥容易上当被骗??

  骗子说:“凭一张身份证,不管你是黑户还是白户,当天就能下款20万到50万。”

  残酷的现实是:通常情况下,一旦交纳手续费之后,按照对方的要求办理了贷款,最终遇到的结果就是贷款没到手,高额的手续先被骗走。

  骗子说:只需要提供“身份证”之类的信息就可以拿到借款

  残酷的现实是:编造各种理由,提前收取借款人的费用,通常以材料费、保证金等由头忽悠借款人上钩。当借款人将钱打入对方账户以后,骗子完成一轮骗局,消失。

  骗子说:“日息低至××”

  最后的结果是:钱没贷到 存款却没了。

           非 常 郑 重 的 提 醒             

  1、不要轻信网上的信息

  不要轻信网络或上发布的贷款信息,凡以中介费、包装费、返点费等各种名目事先收取费用的贷款,就是诈骗。所有正规的单位都不会在放贷之前,提前收取任何费用。

  2、不要有占便宜的心理

  要铭记天上不会掉馅饼,天下没有免费的午餐。公司营业执照和资质也有伪造嫌疑,不要看到图片就信以为真。在放贷前,一旦有人要你拿出真金白银,多长个心眼。

  3、不要泄露个人信息

  不要在不靠谱网站注册网络贷款,填写个人信息。

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